税金のプロが教える確定申告対策、今からでも間に合う5つのこと

確定申告の時期が近づいてきました。「今からでは遅いのでは？」と不安に思っている方も多いのではないでしょうか。実は、確定申告の提出期限直前でも活用できる節税対策はたくさんあります。本記事では、税務のプロフェッショナルとして多くの方の確定申告をサポートしてきた経験から、今からでも間に合う効果的な対策を5つご紹介します。適切な控除を受けることで、思わぬ還付金を受け取れる可能性も。確定申告をまだ済ませていない方はもちろん、すでに準備を始めている方も、最終チェックとして参考にしていただければ幸いです。数千円から数万円の差が生まれる可能性がある節税テクニックを、ぜひ実践してみてください。

1. 確定申告直前でも慌てない！税理士が教える「節税の黄金ルール5選」

確定申告の期限が迫っているものの、まだ何も準備していない方も多いのではないでしょうか。直前になって慌てることなく、効率的に確定申告を終えるための「節税の黄金ルール」をご紹介します。税務のプロフェッショナルが実践している方法ばかりですので、今からでも十分に間に合います。

まず第一に「経費の徹底的な洗い出し」です。ビジネスに関連する支出は些細なものでも経費になる可能性があります。交通費、通信費、書籍代、接待費など、領収書をしっかりとファイリングしておきましょう。特に自宅兼事務所の場合は、光熱費や家賃の一部も経費計上できることがあります。

二つ目は「小規模企業共済や個人型確定拠出年金（iDeCo）の活用」です。これらは全額所得控除の対象となるため、課税所得を大きく減らせる強力な節税手段です。年末調整が終わった後でも、確定申告で控除を受けることができます。

三つ目は「青色申告特別控除の適用」です。事業所得や不動産所得がある方は、複式簿記で記帳し、貸借対照表と損益計算書を添付することで最大65万円の控除が受けられます。電子申告を利用すれば控除額が満額適用されるメリットもあります。

四つ目は「医療費控除の検討」です。年間の医療費が10万円（または所得の5%のいずれか少ない方）を超えた場合に適用できます。家族全員の医療費を合算できるので、レシートや領収書を集めて計算してみましょう。セルフメディケーション税制との選択適用も忘れずに検討を。

最後に「ふるさと納税の駆け込み活用」です。確定申告の期限までに寄付を行えば、当年分の控除対象になります。ワンストップ特例制度を利用していない場合や、5自治体を超える寄付をした場合は確定申告が必要です。

これら5つのルールを実践することで、直前であっても効果的な節税が可能です。申告書作成の際は国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を活用すれば、入力に従って進めるだけで簡単に書類を作成できます。期限内申告を心がけ、余裕をもって提出しましょう。

2. 「去年より還付金が増えた！」税のプロが明かす確定申告テクニック5つ

確定申告の季節になると「どうすれば還付金を増やせるのか」という質問をよく受けます。実は多くの方が知らないだけで、適切な申告方法を知れば昨年よりも多くの還付金を受け取れる可能性があります。税理士としての経験から、還付金アップが期待できる5つのテクニックをご紹介します。

1. 医療費控除の徹底活用
医療費控除は10万円（または所得の5%のいずれか少ない方）を超えた分が対象になりますが、意外と知られていないのが家族全員の医療費を合算できること。市販薬のうち「医療用医薬品から転用された医薬品（スイッチOTC医薬品）」も対象になります。レシートをまとめておき、購入時に薬剤師に確認しておくと安心です。

2. ふるさと納税の最適化
ふるさと納税は2,000円を超える部分が控除されますが、所得に応じた上限額まで活用できているでしょうか。控除上限額は所得によって異なるため、自分の上限額を把握し、最大限活用することで税負担を減らせます。ワンストップ特例を使わず確定申告で申告すると、住民税だけでなく所得税からも還付される点も覚えておきましょう。

3. 副業・投資所得と経費の正しい計上
副業収入がある場合、関連する経費をしっかり計上できているでしょうか。書籍代、セミナー費用、通信費、交通費など、収入を得るために使った費用は経費になる可能性があります。投資所得についても、証券会社の手数料や情報サービス料などを経費計上できることがあります。

4. セルフメディケーション税制の活用
健康診断や予防接種などの健康増進活動を行っている方は、特定の市販薬の購入費用が「セルフメディケーション税制」で控除対象になります。12,000円を超えた分について控除を受けられるため、医療費控除と比較して有利な方を選択できます。

5. 小規模企業共済等掛金控除の活用
個人事業主や会社役員の方は、小規模企業共済や中小企業退職金共済などの掛金が全額所得控除の対象となります。年末調整で控除されていない場合は、確定申告で忘れずに申告しましょう。所得税率によっては20〜40%の節税効果があります。

これらのテクニックを実践すれば、確定申告での還付金増加が期待できます。ただし、申告内容は正確であることが大前提です。不明点がある場合は税理士や税務署の無料相談を活用し、適切な申告を心がけましょう。早めの準備と正確な知識が、確定申告を有利に進める鍵となります。

3. 今すぐできる確定申告対策！知らないと損する控除のポイント5選

確定申告の時期が近づいてくると、「もっと早くから準備しておけばよかった」と後悔する方も多いのではないでしょうか。しかし、今からでも間に合う効果的な対策があります。ここでは、税務のプロフェッショナルが厳選した「知らないと損する控除のポイント」を5つご紹介します。

1. 医療費控除の範囲を正確に把握する
医療費控除は多くの方が知っていますが、その対象範囲を完全に理解している方は意外と少ないものです。通院費や入院費だけでなく、通院のためのタクシー代、市販薬（医師の処方がなくても可）、マッサージ（医師の同意があれば）なども控除対象になります。家族全員の医療費をまとめることで、10万円（または総所得金額の5％のいずれか少ない方）を超える部分が控除されますので、レシートは捨てずに保管しておきましょう。

2. ふるさと納税の駆け込み活用
確定申告前でもふるさと納税は間に合います。ワンストップ特例制度を利用しない場合は、3月15日までに寄付して確定申告すれば当年分として控除されます。特に高所得者ほど節税効果が高いので、自分の所得に合わせた最適な寄付額を計算することをおすすめします。国税庁のサイトにはシミュレーションツールもありますので活用してみてください。

3. 小規模企業共済等掛金控除を最大限活用
個人事業主や会社役員の方は、小規模企業共済への加入を検討してみてください。掛金は全額所得控除となり、退職金の積立としても機能します。確定申告直前でも加入して掛金を納めれば、その年の控除対象になります。月々1,000円から70,000円まで柔軟に設定できるので、資金状況に応じた活用が可能です。

4. 住宅ローン控除の見落としがちなポイント
住宅ローン控除は長期間にわたる大きな控除ですが、リフォームローンも対象になることをご存知でしょうか。省エネ改修工事や耐震改修工事を行った場合は、特別な控除が適用される場合もあります。また、住宅ローンの借り換えを行った場合も、条件を満たせば引き続き控除が受けられます。書類の準備は煩雑ですが、専門家に相談しながら確実に手続きを進めましょう。

5. セルフメディケーション税制の活用
健康診断やがん検診などを受けている方は、特定の市販薬（スイッチOTC医薬品）の購入費用が税制優遇の対象になります。年間12,000円を超える部分について所得控除が受けられますので、該当する薬を購入した際のレシートは保管しておきましょう。ただし、医療費控除との併用はできないため、どちらが有利かを計算して選択する必要があります。

これらの控除ポイントを活用することで、納税額を合法的に抑えることができます。税金の知識は財産です。確定申告を単なる義務と考えるのではなく、自分の権利を守るための大切な機会だと捉えましょう。不明点があれば、税理士などの専門家に相談することをおすすめします。税務署でも無料相談を実施していますので、ぜひ活用してください。

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